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Digital Guarantees

Digital Guarantees

Ihre Maßgeschneiderte & innovative Zahlungssicherung

Lieferanten gewähren ihren Abnehmern oftmals Zahlungsziele. Die Lieferanten sind dabei bestrebt, die daraus resultierenden Zahlungsrisiken abzusichern. Häufig nutzen Lieferanten Kreditversicherungen, um ihre Forderungen gegen Zahlungsausfälle abzusichern. Typischer Weise werden Kreditversicherungen vom Lieferanten für mindestens ein Jahr und für das gesamte Jahresumsatzvolumen abgeschlossen. Der jeweilige Abnehmer hat dabei keinerlei Möglichkeit aktiv Einfluss zu nehmen.

Mit Digital Guarantees schafft Traxpay erstmals die Möglichkeit, Lieferanten eine hinsichtlich Laufzeit und Versicherungshöhe maßgeschneiderte, sichere und kostengünstige Alternative zu bieten. Lieferanten bestimmen nach ihren tatsächlichen Bedürfnissen selbst den Zeitpunkt, die Laufzeit sowie die Höhe der Zahlungssicherung. Dabei können sie von der guten Bonität des Abnehmers profitieren, der die Absicherung des Zahlungsrisikos aktiv und bedarfsgerecht zusammen mit seiner/seinen Hausbank(en) sicherstellt.

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Portrait Claus-Mário Büschelberger | Traxpay
  • Claus-Mário Büschelberger
  • Senior Director – Corporate Clients EMEA
  • +49 695 977 215 39
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Was sind Digital Guarantees?

Mit den Supply-Chain-Finance (SCF)-Programmen Dynamic Discounting und/oder Reverse Factoring nutzen Abnehmer Zahlungsziele und stellen gleichzeitig ihren Lieferanten ausreichend Liquidität zur Verfügung. Das verschafft sowohl dem Abnehmer als auch seinen Lieferanten finanziellen Spielraum und stärkt die Geschäftsbeziehung nachhaltig.

Gleichzeitig wollen Lieferanten Zahlungsrisiken reduzieren und sichern Forderungen daher häufig durch Kreditversicherungen ab. Kreditversicherungen sind oftmals kostenintensiv, bedingt flexibel oder nur eingeschränkt verfügbar – doch damit ist jetzt Schluss:
Traxpay bietet Unternehmen mit Digital Guarantees eine maßgeschneiderte und innovative Zahlungssicherung zu attraktiven Konditionen!

Die Lieferanten bestimmen flexibel nach ihren tatsächlichen Bedürfnissen selbst Zeit und Höhe der Zahlungsgarantie, die in der Regel von der Hausbank des Abnehmers innerhalb von wenigen Tagen bereitgestellt wird. Das Beste dabei ist: Die Lieferanten profitieren von der guten Bonität des Abnehmers. Dieser sichert gemeinsam mit seiner/seinen Hausbank(en) aktiv und bedarfsgerecht die Absicherung des Zahlungsrisikos für den Lieferanten. Denn die Garantie wird von der/den Hausbank(en) des Abnehmers bereitgestellt. Besonders vorteilhaft ist die Tatsache, dass die Beantragung bzw. Ausstellung der Garantie nicht von der Beschleunigung oder dem Verkauf von Rechnungen abhängt. Die Lieferanten, die an einem vom Abnehmer initiierten SCF-Programm teilnehmen, erhalten die Sicherheit, bei ordnungsgemäßer Erfüllung des Liefervertrages die Rechnung in jedem Fall bezahlt zu bekommen, egal, ob sie die Möglichkeit der vorfälligen Bezahlung nutzen oder bis zur Bezahlung der Rechnung bei Fälligkeit warten wollen.

Vorteile von Digital Guarantees für Abnehmer

  • Stärkung der Lieferantenbeziehung
  • Bedarfsgerechte Zahlungssicherung durch Nutzung der eigenen Bonität
  • Erweiterung der Vorteile von Dynamic Discounting und Reverse Factoring
  • Alternative zur Kreditversicherung
  • Angeforderter, garantierter Betrag wird auf erste Anforderung ohne Abzüge ausbezahlt
  • Abnehmer können aktiv Zahlungsrisiko für Lieferanten reduzieren
  • Kosten und Verfügbarkeit der Garantie wird vom Abnehmer bestimmt
  • Effiziente und flexible Prozessabwicklung
  • Automatisierte und digitale Rechnungsstellung für Garantie-Provision
  • Möglichkeit, durch Garantie-Provision zusätzlich Erträge zu generieren
  • Erweiterung des „Share of Wallet“ für Bankpartner

Vorteile von Digital Guarantees für Lieferanten

  • Alternative zur Kreditversicherung (schnell, kostengünstig und genau auf die benötigte Laufzeit und Risikohöhe abgestimmt)
  • Angeforderter, garantierter Betrag wird auf erste Anforderung ohne Abzüge ausbezahlt
  • Effiziente, digitale und automatische Prozessabwicklung
  • Potenzial für (Umsatz-)Wachstum durch vorteilhafter Zahlungsziele bei gleichzeitiger Reduzierung des Zahlungsrisikos der Abnehmer
  • In Verbindung mit Dynamic Discounting/Reverse Factoring Verbesserung des Working Capital und der Geldumschlagsdauer (Cash Conversion Cycle)
  • Absicherung des Zahlungsrisikos bereits vor Rechnungsstellung
  • Kein Zwang zur Rechnungsbeschleunigung bzw. zum Forderungsverkauf

Vorteile von Digital Guarantees für Abnehmer

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Vorteile von Digital Guarantees für Lieferanten

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