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Reverse Factoring

Reverse Factoring

Stärken Sie Ihre Lieferkette &
Ihr Working Capital

Mit Reverse Factoring sichern Sie sich längere Zahlungsziele, aber versorgen Ihre Lieferanten frühzeitig mit Liquidität von Finanzierungspartnern. Dadurch gewinnen Sie und Ihr Lieferant finanziellen Spielraum und stärken bestehende Geschäftsbeziehungen nachhaltig.

Mit Traxpay nutzen Sie die Vorteile von Reverse Factoring effizient und schnell.

Gerne erläutern wir Ihnen völlig unverbindlich, wie auch Sie die Vorteile von Reverse Factoring nutzen können – kontaktieren Sie uns!

 

Factsheet zu Reverse Factoring

Traxpay Finanzierungsplattform

Was ist Reverse Factoring?

Durchschnittlich 73 Tage müssen Lieferanten in Deutschland auf ihr Geld warten (Quelle: Coface Kreditversicherung). Eine lange Zeit – für manchen Lieferanten zu lange – zwischen der Bezahlung fertigungsrelevanter Vorprodukte und dem Zahlungseingang durch den Abnehmer. Diese Zeit mit eigener Liquidität zu überbrücken, kann Lieferanten überfordern, gerade, wenn sie schnell wachsen und zahlreiche Aufträge erhalten. Gleichzeitig können oder wollen viele Abnehmer nicht früher zahlen.

Reverse Factoring löst dieses Problem für beide Seiten. Es ermöglicht eine schnelle Zahlung Ihrer Lieferanten, während Sie als Abnehmer die Rechnung erst am vereinbarten Fälligkeitstag begleichen.

Anders als beim klassischen Factoring geht die Initiative beim Reverse Factoring nicht vom Lieferanten, sondern von Ihnen als Abnehmer aus. Dabei machen Sie sich Ihre eigene gute Bonität als Abnehmer zunutze, um die eigenen Zahlungsziele für Ihre Lieferantenrechnungen zu verlängern.

Reverse Factoring wird mit Hilfe eines dritten Beteiligten, dem Finanzierungspartner, umgesetzt: Wenn Ihr Lieferant, z.B. aus Liquiditätsgründen, früher bezahlt werden möchte, können Sie ihm diesen Wunsch erfüllen. Dazu verkauft Ihr Lieferant seine Forderungen an einen Finanzierungspartner. Dafür erhält Ihr Lieferant umgehend sein Geld vom Finanzierungspartner und gleichzeitig geht das Ausfallrisiko (d.h. das Risiko, dass Sie nicht zahlen) vom Lieferanten an den Finanzierungspartner über. Ihre Lieferanten sparen so Kosten für eine Kreditausfallversicherung bei gleichzeitigem unmittelbaren Zufluss von Liquidität. Der Finanzierungspartner berechnet für den Ankauf der Forderung(en) einen Diskont oder Finanzierungsabschlag, der sich nach der Bonität des Abnehmers und der Finanzierungslaufzeit bemisst. Der Diskont ist in der Regel günstiger ist als eine Finanzierung über Banken oder Factoring-Gesellschaften.

Als Abnehmer erhalten Sie die Möglichkeit, längere Zahlungsziele mit Ihren Lieferanten zu vereinbaren und so Ihr eigenes Working-Capital zu verbessern. Ihre eigene Leistungsfähigkeit und Liquidität sowie die Ihrer Lieferanten bleiben dank Reverse Factoring stabil.

Reverse Factoring stellt somit eine WIN-WIN Situation für Abnehmer und Lieferanten dar und unterstützt Sie und Ihre Lieferanten, gemeinsam und partnerschaftlich zu wachsen – ganz im Sinne einer starken Lieferkette.

Reverse Factoring mit Traxpay
ganz einfach

So stellt unsere Plattform hoch-effiziente Lieferantenfinanzierungen zur Verfügung:

  • Intuitive Benutzeroberfläche
  • Mehr Reichweite und Flexibilität
  • Keine Änderungen an bestehenden Prozessen
  • Einheitliches Reporting
  • Vorteile durch Traxpays Erfahrung in der Lieferantenkommunikation und Onboarding dank ausgebildetem Support Team
  • Wahl zwischen Programmen für eine zu jeder Zeit stabile Lieferkette

Vorteile von Reverse Factoring für Abnehmer

1

Längere Zahlungsziele beim Kauf von Waren und Dienstleistungen, ohne die Lieferantenbeziehung zu belasten.

2

Bereitstellung der notwendigen Liquidität durch (Haus)Banken oder neue alternative Finanzierungspartner.

3

Verbesserung von wesentlichen (Working Capital) Kennzahlen sowie der Bilanzstruktur und somit die Möglichkeit der Verbesserung des Kredit-Ratings.

Vorteile von Reverse Factoring für Lieferanten

1

Zusätzliche Cashflow-Quelle: Forderungen werden vollständig und vor Fälligkeit beglichen.

2

Risiko des Zahlungsausfalls wird vom Finanzierungspartner getragen.

3

Verbindlichkeiten gegenüber Vorlieferanten können in der Regel aus gewonnener Liquidität gezahlt und verbesserte Einkaufsbedingungen erzielt werden.

Vorteile von Reverse Factoring für Abnehmer

1

Längere Zahlungsziele beim Kauf von Waren und Dienstleistungen, ohne die Lieferantenbeziehung zu belasten.

2

Bereitstellung der notwendigen Liquidität durch (Haus)Banken oder neue alternative Finanzierungspartner.

3

Verbesserung von wesentlichen (Working Capital) Kennzahlen sowie der Bilanzstruktur und somit die Möglichkeit der Verbesserung des Kredit-Ratings.

Vorteile von Reverse Factoring für Lieferanten

1

Zusätzliche Cashflow-Quelle: Forderungen werden vollständig und vor Fälligkeit beglichen.

2

Risiko des Zahlungsausfalls wird vom Finanzierungspartner getragen.

3

Verbindlichkeiten gegenüber Vorlieferanten können in der Regel aus gewonnener Liquidität gezahlt und verbesserte Einkaufsbedingungen erzielt werden.

Haben Sie Fragen?

Portrait Sven Weissmann | Traxpay
  • Dr. Sven Weissmann (CSO)
  • +49 69 597 72 15 33
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